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又双叒叕一百亿P2P爆雷!浙大、上海交大也卷入其中!

2019-11-06 15:58:31  312

又双叒叕爆雷!

骗子太多,防不胜防!刚刚,又一家大名鼎鼎的平台公司——泰然金融出事了,百亿金融大佬突然投案自首!一石激起千层浪,再次震得国人目瞪口呆!今天,官方权威消息传来!杭州公安发布通报:“泰然金融”平台实际控制人潘某某,主动到公安机关投案,交代了其实际控制的浙江小泰科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪的情况。

现在,公安机关已对泰然金融13名公司高管及财务人员采取刑事强制措施,冻结银行账户27个,扣押车辆2台。警方已调取公司后台数据及公司账册,并聘请专业第三方审计机构进行审核审查。同时,警方敦促涉案公司相关工作人员积极配合案件侦办工作。截止2019年11月1日,平台累计交易金额为539.80亿元,借贷余额37.23亿。是的,你没看错,屡次谋求赴美上市的P2P平台——泰然金融,经过了一番挣扎,终于倒下了!曾经,在e租宝和钱宝倒下之后,潘宝锋仍然志得意满地徜徉“”之间,声称自己要做一个金融“长跑者”。今天,真相揭开,潘宝锋的所谓“金融创新”,或不过是一场非法集资和庞氏骗局而已。泰然控股的官网信息介绍,泰然控股构建的是以“+新零售+金融+科技”为导向的线上线下一体化生活生态圈。旗下业务涵盖泰然金融、泰然城、泰然保合销售等。但优聚金融调查发现,作为实控人的潘宝锋目前手中并没有任何一张金融牌照。天眼查显示,潘宝锋名下18家公司中,仅有一家拥有保险销售的资质,即重庆泰然保险销售有限公司。然而,该公司也于今年10月28日被注销。早在今年6月,泰然金融就被列为“失信被执行人”。当时,上海泰然投资控股有限公司(下称“泰然控股”)新增了一条失信被执行人信息。具体来说,泰然控股因有履行能力而拒不履行生效文书确定义务,被上海市静安区人民法院列为失信被执行人。

泰然控股成为失信被执行人的案件为一桩劳动仲裁案,开庭公告显示,由于解除(终止)劳动合同的经济补偿金,自然人毛女士向(,)开发区(滨江)劳动人事争议仲裁委员会一号仲裁庭提出仲裁。

现如今,一个披着华丽丽的外衣的骗局,今天已走到尽头了!泰然金融,已经是一个P2P老平台了。工商注册资料显示,泰然金融成立于2014年4月,浙江小泰科技有限公司(原名“浙江泰玄网络科技有限公司”)是P2P平台泰然金融的工商登记全称。公司成立时间是2014年4月29日,注册资本5亿,法人代表为吴昊天,大股东是持股80%的上海泰然投资控股有限公司,大股东、实控人是潘宝锋。

其实,除杭州的泰然金融外,潘宝锋名下还实控另外一家名叫律信智投的P2P网贷平台。

据其官网显示,律信智投的工商登记全称为“西安律信商务信息咨询有限公司”。这也是一家成立于2014年的平台,仅比泰然金融晚成立不到2个月。

不过,目前律信智投官网中所有借贷数据,均被清零。但在律信智投2019年9月份运营报告中显示,该平台累计交易额7.03亿元,未披露借款余额及当前出借人、当前借款人数据。

另外,在1月更新的招股书中,泰然金融披露了8家合作获客平台,8家公司分别为:浙江蜂泰科技有限公司(下称“蜂泰科技”)、小蜜蜂融资租赁(上海)有限公司、重庆凌勇网络科技有限公司、内蒙古明波网络科技有限责任公司、成都优科华创网络科技有限公司、大连桔子分期科技有限公司(下称“桔子分期”)、宁波力拓信息科技有限公司、达飞云贷科技(北京)有限公司。

在前六家的独家合作方中,有五家疑为平台关联方。其中,蜂泰科技运营的APP端产品口袋钱包、分期商城桔子分期均被大量投诉暴力催收和高利贷。

对于泰然金融这种p2p平台,有相当大概率是骗子公司,虽然手法层处不穷,变着花样坑人,但万变不离其宗有四大特征:

1、披着科技的外衣,把自己打扮成高回报率、高科技、热爱公益事业的高富帅。

泰然金融声称自己独立研发了基于大数据人工智能的智子风控系统,通过超3000个风控模型数据变量,95%订单零人工干预和秒级反馈结果,从而有效地将“欺诈者”拒之门外。说泰然金融,就不能不谈潘宝锋这个人,因为平台没啥背景就是潘宝锋个人股东。潘宝锋,83年出生,知情人向优聚金融介绍,潘宝峰没啥背景,也不是啥富二代出生,从做进出口贸易起家,曾经开了一家名为泰然海斯进出口贸易公司,工商信息中上报的员工人数也才5-6个人。从过去的采访看,潘跟江苏宋卫平有不浅的交情。而泰然金融为了获得投资者的信赖,就把实控人潘宝锋包装成八零后的高富帅,他的人生履历十分精彩,33岁上榜慈善榜,简直是人见人爱,花见花开。

看,是不是很有明星范?!大家再看看潘宝峰这一摞摞响当当的名号和包装出来的事迹吧:2015年,潘宝峰获得“2015中国年度风云人物”、“2015互联网+金融领军人物”等称号。 2016年,潘宝锋以集团名义向浙江大学捐赠1亿元 ,在浙江大学设立互联网金融教育基金。 因此,年仅33岁的潘宝锋以年度捐款1亿元人民币的金额列席胡润慈善榜单第20名,成为80后“首善”。

潘宝锋还身兼多职——浙江大学工程师学院互联网金融分院创始人及名誉院长、上海交通大学安泰经济与管理学院职业导师、浙江工业大学MBA导师、外滩金融创新实验区法律研究中心研究员、浙商全国理事会主席团主席等。喔靠,这么牛!大佬,请收下我的膝盖。 设想,如果你是一个投资者,看到这样一个横跨学术界、金融界、法律界等多个领域光辉人设迎面砸过来,会不会一下子头晕目眩,意乱情迷?而它吸引来的,大都是那些不熟悉互联网的人,他们一看到“高科技”、慈善等名称,就心向往之,被狸猫换太子了都恍然不觉。2、声称能提供投资者6%以上无风险的收益率。至少以10%以上收益率做引诱!

以保本获得您的信任,以高息引诱您的贪婪。泰然金融目前的年化率可以达到10%-11%,而同类型的平台普遍在8%-9%。可别小看这个11%的年化率:给投资人利息为11%,佣金大概再加2个点,店面包装和运营1个点,各种广告费3到4个点,老板私下挥霍1个点,项目的资金至少要赚18%,才能保本。

郭树清说“理财产品收益率超过6%就要打问号,超过8%很危险,超过10%就要做好损失全部本金的准备”。

当你盯着别人高利率的时候,别人看中的是你的本金!为了获得用户,泰然金融还被爆有“羊毛推广”现象,有投资人表示7天标的年化甚至高达近80%。

持续高返必有雷,这种平台必然成为定时炸弹,没有任台能幸免。要知道,平台一般搞的都是月标、季标、半年标、年标,突然新增很多10天标,7天标的,必然是平台缺钱了,想最后快速捞一笔钱走人。3、大量假标,搞障眼法,一个标的重复抵押多次,看似有安全的底层资产做保障,让投资者难辨真假。优聚金融调查发现,早在2015年3月11日,泰然金融曾因“虚假宣传”而受到杭州市高新技术产业开发区(滨江)市场监督管理局的行政处罚。但这一处罚并没有影响泰然金融业务增长的一路狂奔,更没有成为投资人的警示。2018年7月,有媒体曝光平台的车贷项目涉嫌发假标和一标多发:有人曾经看过,平台用同一台车,一个月内重复发标50次以上。

现在,平台主推定期理财计划,底层资产大多是信贷和企业贷。但是,如果查询,可以发现标的信批做得相当模糊。比如下面几个借款人,信息资料中只有简单的姓名、证件号、行业、收入等,而籍贯、学历等重要信息并没有展示。

另外上述借款项目真实性也令人怀疑,比如第一个借款37900元用于企业资金周转,但是借款主体却是年收入超过50万的职员。有人还曝光:泰然金融借款1000万以上的有33人,其中前10名共借了3亿多,平台有大额标、集合标等本身业务就是不合规,这种借款过度集中数据,很可能是做出来的,业务本身风险很大。

4、“借新债还旧债”,利用下一个人的资金补足上一个人的收益,击鼓传花,甚至利用亲杀亲、熟杀熟的套路,把一波波心怀暴富梦的人们坑进来!和泛亚、e租宝、中晋、钱宝一样,泰然金融最终只能靠“借新债还旧债”、击鼓传花的形式维持着。不过,相比其他骗子平台,泰然金融还有一个创新:在财务状况堪忧的情况下,泰然金融曾三次赴美IPO,想骗钱骗到国外去,最终都以失败告终。毕竟,财报在那里摆着,信息披露不合格,怎么上得了市?泰然金融2018年11月份向证券交易所递交招股书,股票代码为“TAI”,拟筹集最多2000万美元。2019年1月和4月泰然金融两次更新招股书,但一直未披露IPO承销商。2019年4月28日,泰然金融(TAI.US)更新了招股书,招股书显示,2018年泰然金融总营业收入4342.61万美元,同比增长32.42%,2016年和2017年,实现营业收入分别为658.57万美元,3279.15万美元。2018年泰然金融净利润730.08万美元,同比减少35.46%。2016年和2017年,净利润为-644.65万美元、1131.22万美元。2018年贷款额为20.1亿美元,2016年和2017年贷款额分别为3.98亿美元和12.24亿美元。借款人数量从2016年到2018年分别为9186人、142378人和254450人。投资人数量从2016年到2018年分别为135162人、112919人、81760人。之后,泰然金融赴美IPO变成了拟借壳上市。美东时间2019年6月7日,美国纳斯达克上市公司中国城超市(NASDAQ:IFMK)公告显示,经董事会会议决定,批准了一项股票交换协议,协议显示,IFMK将从小际投资有限公司(以下简称“小泰国际”)股东方收购小泰国际所有已发行股份。作为交换IFMK同意向小泰国际股东方发行合计共约2.55亿股公司普通股,面值为0.0001美元。预计收购事项完成后,IFMK现有股东将保留上市公司约6%的所有权权益,而小泰国际股东方将拥有上市公司约94%的权益。小泰国际是P2P平台泰然金融赴美上市的主体。同一天,小泰国际也发布公告,称由于决定不再进行IPO,将撤销在SEC的注册文件。小泰国际股东方为吴素春与上海泰然投资控股有限公司,泰然控股由潘宝锋与共同持股。就在2019年10月15日,泰然金融公号还就纳斯达卡借壳上市发布最新公告,称资产重组进入冲刺阶段。

公告称,美国东部时间10月15日,美国纳斯达克上市公司iFresh爱新鲜(纳斯达克股票代码:IFMK,以下简称“IFMK”)发布最新公告,显示其对纳斯达克就与小泰科技的资产重组问询进行了回复。此前,IFMK与小泰科技的资产重组已先后获得了美国证券交易委员(SEC)批准通过和IFMK股东特别会议投票通过。此次问询回复是应纳斯达克要求对小泰科技相关审计报告进行更新, 并且根据公告显示,审计报告数据较之前递交没有变化。标志着双方资产重组即将进入冲刺完成阶段。现在,随着潘宝锋的投案自首,泰然金融赴美上市成为泡影。历史不会重复,但总是带着同样的韵脚。正如黑格尔早已说过那样:人类从历史上学到的唯一教训,就是人类没有从历史中吸取任何教训。从“郁金香泡沫”这个人类历史上第一次有记载的金融泡沫开始,从庞氏骗局发生之后,人性并没有多大变化。今天的我们,并不比当年炒郁金香的荷兰人高明多少.其实,这些庞氏骗局的画皮并不那么别致,只是太多的人利令智昏,被欲望蒙住了眼睛,即使将信将疑,在动人的诱惑之下,往往也心甘情愿当了那只扑火的飞蛾。但当鼓声停止之时,庞氏骗局的链条会忽然断裂,只剩一地鸡毛。无论是国产的泛亚、e租宝、中晋……最终的故事大同小异。永远不要以为自己比别人高明,能够逃过击鼓传花的最后一棒!即使你在前100次都侥幸脱险,但第101次的陷落,你就将永劫不复。谁又能保证,下一个掉入陷阱的不是你呢?

本文首发于微信公众号:优聚金融平台。文章内容属作者个人观点,不代表和讯网立场。投资者据此操作,风险请自担。

(文章来源:http://www.hujinfai.com/news/8537.html)

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