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互金范理财返利讯:中银协首席法律顾问卜祥瑞回答中资行在美涉诉案

2019-06-26 10:51:53  111

美国法院未经中国政府相关主管机关同意,仅仅根据其国内法,就判决中资银行向美国案件被告直接提供遭到中国法律严厉维护的中国境内机构的客户信息,属于典型的对中资银行行使长臂管辖权,明显违背《商业银行法》《民事诉讼法》《国际刑事司法辅佐法》等一系列中国法律相关规则,中资银行依法不应该实行美国法院的判决。

至于美国案件被告有无向中资银行调取中国境内机构的客户信息的合法途径,卜祥瑞解释,经过司法辅佐途径从其他国度获取证据资料作为一种国际社会公认的合理取证方式,被普遍运用于跨境调查取证,中美两国之间也有相应的制度布置,并且施行渠道畅通、有效。详细而言:关于民事司法辅佐,中美两国都是《关于从国外调取民事或商事证据的条约》(以下简称《条约》)的缔约国;关于刑事司法辅佐,中美两国之间签署有《关于刑事司法辅佐的协议》(以下简称《协议》)。因而,美国案件被告完整能够按照上述条约的商定,经过司法辅佐这一合法途径,向中资银行调取中国境内的客户信息,中资银行将予以配合,依法提供辅佐。

需求特别阐明的是,包括《条约》《协议》在内的国际司法辅佐条约都会对条约适用的范围和限制、司法辅佐恳求的方式和内容、详细办理流程等事项作出明白规则,提出和被提出恳求的双方都应当好心实行,确保条约卓有成效。

近期国内外媒体报道有关中资银行在美涉诉案件事宜,为明晰有关问题,维护有关银行合法权益及名誉,中国银行业协会首席法律参谋卜祥瑞25日就相关中资银行在美涉诉案件问题答记者问。

卜祥瑞指出,美国法院未经中国政府相关主管机关同意,仅仅根据其国内法,就判决中资银行向美国案件被告直接提供遭到中国法律严厉维护的中国境内机构的客户信息,属于典型的对中资银行行使长臂管辖权,明显违背《商业银行法》《民事诉讼法》《国际刑事司法辅佐法》等一系列中国法律相关规则,中资银行依法不应该实行美国法院的判决。

卜祥瑞倡议,中国银行业金融机构在主动“走进来”的同时,一方面要高度关注国别风险,强化法律风险辨认,持续完善依法合规运营的体制机制;另一方面,要严厉恪守我国的法律法规,维护本身合法权益,积极做好个案应对工作,努力维护中国银行业的美妙名誉。

卜祥瑞解释,目前,一些大型的中资银行在美国都设有分支机构,美国法院通常就是以这些分支机构作为“衔接点”,认定这些银行与美国法院之间具有最低限度联络,从而对这些银行总行以至我境内分行行使管辖权。即使是那些在美国没有分支机构的中资银行,只需应用美圆清算系统展开跨境业务,也可能被美国法院以从美圆清算系统获益为由,认定这些银行与美国法院之间存在最低限度联络。

当前,中资银行遭遇美国法院长臂管辖的通常状况是,中资银行境内机构的客户是美国法院案件的被告或被执行人,中资银行仅仅由于是被告或被执行人在中国境内的开户机构而被卷入诉讼,并被美国法院判决实行跨境送达、调查取证及辅佐冻结、扣划财富等义务。若银行不予实行,就有极大可能被美国法院断定藐视法庭并被处以高额罚金等处分。这些案件中,中资银行自身常常并无不当行为,与案件原、被告双方的争议也没有任何关联。但是,由于美国法院运用长臂管辖权的普遍性,中资银行被无辜卷入美国法院的案件中,从而饱受讼累。

卜祥瑞称,《商业银行法》第二十九条、第三十条规则:商业银行有为存款人失密的义务;关于客户存款,除非法律、行政法规另有规则,商业银行有权回绝任何单位或者个人查询。因而,中资银行境内机构的客户存款信息属于依法应当严厉失密的信息,只要在法律、行政法规有明白规则的状况下,中资银行才干应国内法院、检察院、公安机关等有权机关的调查取证请求,辅佐予以提供。

关于国外司法机关,《民事诉讼法》第二百七十七条规则:除按照国际条约规则的途径或经过外交途径外,未经中国主管机关准许,任何外国机关或者个人不得在中国范畴内送达文书、调查取证;《国际刑事司法辅佐法》第四条规则:非经中国主管机关同意,外国机构、组织和个人不得在中国境内停止调查取证等刑事诉讼活动,中国境内的机构、组织和个人也不得向外国提供证据资料等辅佐。美国法院等司法机关请求中资银行提供中国境内的客户信息是一种司法调查取证行为,应当契合上述规则。


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