欢迎致电:4000-6000-75 服务时间:9:00-18:00

互金范官方微博

weibo@互金范

互金范官方VIP群

QQ群:530737849

您的位置: 首页网贷监管网贷返利:P2P平台涉案 普通员工有罪么?

网贷返利:P2P平台涉案 普通员工有罪么?

2018-12-17 10:34:52  158

互金范网贷返利讯:2018年对于网贷行业而言,可谓一波未平一波又起,7月中旬开始的暴雷潮引发了系列刑事案件,从刑事诉讼程序角度而言,今年年底至明年初将会迎来一波审查起诉的高峰,也就是说雷潮案件的侦查阶段结束,进入检察机关主导的审查起诉阶段。那么,除却实际控制人等,已羁押或尚未羁押的普通员工是否也会被起诉呢? 

 

互金范网贷返利:P2P平台涉案 普通员工有罪么?


一、违反国家金融管理法律规定,到底指的是啥?

经历过多年洗礼的网贷老兵,其实对于刑法第176条并不陌生,甚至耳朵都起茧子了。根据201114日正式施行的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收公众资金的行为,具备相应条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为非吸犯罪。也就是说,非法吸收公众存款罪是有个门槛的,那就是首先要违法,然后,才可能构成犯罪

 

网贷返利互金范道:众所周知,P2P网贷监管前些年是滞后的,网贷监管的意见或暂行办法法律位阶不高,而刑罚是对一个人自由的剥夺,因而刑法要求更高位阶的法律作为入罪门槛。在这个问题上,我们在沿海某地区代理一宗P2P网贷涉嫌非吸、集资诈骗的案子里,当地合作律师坚持要打无罪辩护,其理由就是刑法第176条要求的是更高规格的法律,而不是各类地方、自律组织的文件和公约。

 

然而,201761日,为了加强对互联网金融犯罪的打击,最高人民检察院公诉厅出台《关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》,明确指出:互联网金融的本质是金融,判断其是否属于未经有关部门依法批准的法律依据是:《商业银行法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等。

 

这就出现在法庭上,公诉人为了确认被告人的主观故意,经常会询问从犯(也就是非核心人员之外的其他员工)两个问题:

1你是否知道自己所在的单位不是银行?

2你是否知道自己从事的工作不是银行业务?

往往这两个问题的答案,显而易见,人们当然知道自己公司没有银行牌照、自己也不是银行员工。但是,如上问题就能够确认员工属于共犯吗? 

 

二、非吸中共犯的可罚性

所谓共犯,就是指二人以上行为人共同实施犯罪行为,以实现其犯罪目的。(绝大多数仅指故意犯罪,非法集资犯罪就是故意犯罪的一种。)因而,在非法吸收公众存款罪及集资诈骗罪中存在共犯的情况,P2P网络借贷涉刑案件多数情况下是共同犯罪案件。

 

互金范网贷返利道:实际控制人、董事长、CEO及核心高管对于其行为的违法性是有认识的,他们甚至亲手设计了非吸的商业模式,联络担保方、私下勾兑壳公司等,但下面的员工基本上处于蒙昧状态。一个月3000元工资,负责驻守房管所办理抵押手续,在领导指示下出借自己的银行卡给单位走账,学历水平不高,工作经验尚浅,从常识到卷宗,俺实在看不出这些员工认识到了:对于这份工作与其他工作的本质差别。

 

尤其是在网贷监管规则尚不明确的2013-2016年(2016817日《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》),在此期间普通员工对于网贷平台是否违法很难形成判断能力,即便是有律师或学者提出某些商业模式涉嫌犯罪,但大众很难相信专家的悲观判断。法律不能强人所难,我们认为,如果普通员工在特殊历史时期对于网贷行业的某些商业模式有错误判断或者被一些试点之类的半官方红头文件迷惑,我们应该认定其没有犯罪故意,从而否定其单独构成犯罪,也不能因为其职务行为而认定其帮助了犯罪构成共犯,而是应否定其正犯地位也否定其共犯地位。 

 

三、刑事打击圈不宜过大

法律共同体都有一个共识:刑法是谦抑的。刑法以其刑罚作为终极保护手段,其启动必须是谨慎的,不能任意,更不能随着舆论压力而不断扩张。在涉互联网金融的案件中,不乏羁押人数众多的案例,以至于在某个看守所,必须周末也开放律师会见以满足各方要求。我们认为,是否有必要将一线普通员工也采取强制措施,有待商榷。

 

互金范网贷返利道:根据两高一部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》,为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的,可依法从轻处罚;其中情节轻微的,可以免除处罚;情节显著轻微、危害不大的,不作为犯罪处理。

 

由此可见,在P2P网贷涉刑案件中,资金端的工作人员涉刑概率较大;资产端的工作人员涉刑概率很小。在资金端拿过提成的员工,请特别注意,需要将提成费用如数退缴,如果退缴困难的,请及时与办案机关说明情况,先退缴一部分。

同时,对于普通员工认识到自己不是银行员工,就暗含其知道公司违反《商业银行法》而具有主观故意,俺个人比较难以接受。我认为刑法的终极目的是保护法益,而法益的概念应当厘清。本人认同李斯特关于法益的理解,产生法益的是人们的生活,不是法秩序。法律保护的法益是源自于生活的人们的利益,而不是某个特殊行业的牌照红利。(个人观点,不供参考) 

 

互金范网贷返利道:P2P涉刑,普通员工不一定构成犯罪。从我个人的办案经验和感情出发,没有拿提成的对于企业商业模式全貌根本不知情的员工,绝大多数不构成犯罪。我们也鼓励读者中的律师朋友,敢于对普通员工的案件做无罪辩护,当然出于策略考虑如果认罪能获得更大的客户利益,另当别论。只是不要糊里糊涂,认为自己的当事人就是犯罪分子,而是应该敢于求真,这才是我们的职业精神。

 


免责声明:本站系本网编辑或转载,目的在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。如涉及作品内容、版权和其它问题,请在30日内与本网联系,我们将在第一时间删除内容!

相关阅读

  • 网贷返利:P2P合规大限将至 网贷返利该当何去何从呢?

    互金范网贷返利导读:新的一年即将来临,在2018年P2P网贷平台合规备案后,P2P网贷投资者的注意力将会渐渐从 P2P网贷平台理财中移开,而会更加着重关注于P2...2018-12-06 10:18:15
    p2p网贷网贷返利返利平台网贷投资者
  • 网贷返利:作为P2P网贷投资者 该如何来鉴别P2P网贷的牢靠...

    互金范网贷返利道:作为P2P网贷投资者,该如何来鉴别P2P网贷的牢靠性?笔者经过往日在P2P网贷里摸爬滚打的实战经验,总结出了如下几个点滴,期望可以相助到各位投...2018-11-09 11:16:10
    p2p网贷网贷返利网贷平台
  • 网贷返利:P2P网贷投资存在什么样的投资风险呢?

    互金范网贷返利道:P2P网贷不同于金融机构,金融机构是“净资本”管理,无论是银行还是信托公司都要有自己的注册资本,其注册资本少则几个亿,多则十几个亿甚至几十个亿...2018-11-27 11:24:29
    p2p网贷网贷返利净资本
  • 理财返利:P2P行业平台备案阶段 什么类型的平台应该谨慎选择...

    互金范理财返利讯:目前,正处于P2P网络借贷平台的备案阶段,能够不能通过备案,不仅关系到平台本身的生死存亡,还关系到出借人的规划和出借方向。在备案阶段,出借人在...2018-11-27 11:47:36
    p2p网贷p2p平台理财返利
  • P2P网贷行业的低谷期我们该如何进行规避性的投资呢?

    互金范网贷返利平台讯:近期,对于P2P行业来说可谓是低潮期,不少平台都出现问题。但相对于其他投资渠道,P2P网贷投资的收益对出借人还是很有吸引力的。为此,互金范...2018-09-08 10:30:29
    p2p网贷网贷返利平台P2P行业
  • 互金范理财返利教P2P投资人该如何看待平台逾期呢?

    互金范理财返利讯:P2P网贷是不能有资金池的,只是信息中介,你的钱是一对一的借给某个企业,他还能把把按期还钱,一点逾期都没有,从不让您操心,这本身就是不科学的。...2018-10-29 13:57:58
    p2p网贷理财返利逾期
  • 年轻人必须要了解的理财知识

    互金范网贷返利平台道;年轻人需要了解哪些理财知识?年轻人刚出社会,工资相对较低,除了个别家庭有培养建立理财意识的,很多年轻人几乎都处于不知道这个月的工资花去哪了...2018-07-27 14:14:44
    p2p网贷网贷返利
  • 网贷返利:P2P网贷参与者存在的“帅锅”行为有哪些呢?

    网贷返利互金范导读:P2P网贷圈的甩锅行为一直不断,P2P平台雷了之后,老板甩锅给借款人,投资人甩锅给推荐者,第三方甩锅给平台,“干爹”发各种甩锅声明,令人唏嘘...2018-11-23 10:21:57
    p2p网贷网贷返利
  • 网贷返利:在P2P网贷行业回归平静之后 你还敢投资吗?

    互金范网贷返利讯:在这几个月的连续整顿中,很多投资者都认为P2P网贷行业的繁荣将一去不回,平台和投资人都要淘汰大半,以后P2p的投资环境会变差,但事实真的是这样...2018-11-13 13:59:53
    p2p网贷网贷返利投资环境
  • P2P网贷爆雷频繁但是什么原因使那些老平台也沦陷的呢?

    互金发网贷返利讯:运营时间越久的平台越安全,这样的认知在P2P理财圈内早已屡见不鲜。然而,近期,行业雷潮汹涌,平台清盘不断,其中不乏一些运营了好几年、口碑也不错...2018-09-01 14:05:48
    p2p网贷网贷返利风控技术

热门排行